Справка 2-НДФЛ служит официальным документом, подтверждающим доходы предъявителя. Разберём каково её назначение и в каких жизненных ситуациях она может пригодиться.
Содержание
Назначение 2-НДФЛ
Получить эту справку можно на работе. Как правило, она выдаёт раз в год и содержит следующие сведения:
- Название компании и её реквизиты;
- Личные и налоговые данные работника;
- Общую сумму дохода;
- Обязательные налоговые вычеты;
- Общий размер выплат за год.
Если она понадобилась работнику внеурочно, он имеет право получить его после составления заявления.
Назначение документа
В жизни каждого возникают ситуации, требующие наличия справки. Разберём подробнее, кому она может понадобится.
- Работодатель
Все лица, ведущие коммерческую деятельность на территории России, считаются налоговыми агентами. А те, в свою очередь, должны регулярно и своевременно подавать в контролирующие органы информацию об оплаченных налоговых взносах. Отчётность по выплатам работникам подается в виде справок 2-НДФЛ.
- Работник
Сотруднику, работающему официально, этот документ может пригодиться в ситуациях, когда необходимо:
- Собрать пакет документов на получение кредита;
- Оформить льготное пособие;
- Получить информацию о пенсионных начислениях;
- Рассчитать законные выплаты по выходным, больничным и т.д.
- Индивидуальный предприниматель
ИП является физическим лицом, и справка может пригодится в тех же ситуациях, что и работнику. Кроме того, помимо собственного дела предприниматель может выступать в роли наёмного сотрудника. Только для подтверждения его доходов используется форма 3-НДФЛ.
- Пенсионер
Если пенсионный счёт находится в негосударственном фонде, справку требуют для выдачи различного рода кредитов и займов.
Теперь о конкретных ситуациях, когда она необходима:
- Для оформления кредитного займа и покупки недвижимости в ипотеку. Некоторые банки не требуют её наличие в пакете документов, но этот момент лучше уточнить в конкретной организации;
- При увольнении также рекомендуется сразу получить эту форму, на новом месте она может пригодится;
- Для налоговой инспекции, иногда необходима проверка полученных начислений;
- Для получения пособий разного рода, например, при потере кормильца или для многодетной семьи;
- Если доход семьи маленький, то при предъявлении справки можно рассчитывать на льготы вроде бесплатного питания;
- Для получения визы;
- Иногда требуется для судебных разбирательств.